1. Харилцагчтай ажиллах

• Зээлийн хүсэлт гаргасан харилцагчидтай уулзах, мэдээлэл өгөх.

• Зээлийн бүтээгдэхүүний нөхцөл, хүү, төлбөрийн журам, эрсдэлийн талаарх зөвлөгөө өгөх.

• Шаардлагатай бичиг баримтыг бүрдүүлэхэд туслах.

2. Зээлийн хүсэлт, баримт бичгийн бүрдүүлэлт

• Харилцагчийн ирүүлсэн бичиг баримтыг шалгах (Иргэний үнэмлэх, орлогын тодорхойлолт, барьцаа хөрөнгийн бичиг баримт г.м).

• Зээлийн хүсэлтийг бүртгэх, системд оруулах.

• Дутуу, буруу мэдээлэл байвал харилцагчид мэдэгдэж засварлуулах.

3. Зээлийн шинжилгээ, үнэлгээ

• Харилцагчийн орлого, зарлага, зээлийн түүх, төлбөрийн чадварыг судлах.

• Барьцаа хөрөнгийг шалгах, үнэлгээ хийлгэхэд бэлтгэх.

• Зээлийн эрсдэл, зээлийн хэмжээ, хугацааны талаар дүгнэлт гаргах.

4. Зээлийн санал боловсруулах

• Зээлийн хороо, шийдвэр гаргах нэгжид танилцуулах саналыг боловсруулах.

• Саналын баримт бичгийг бүрэн, ойлгомжтой байдлаар бэлтгэх.

5. Зээлийн олголт, хяналт

• Зээл батлагдсан тохиолдолд гэрээ байгуулах, гарын үсэг зуруулах.

• Зээлийн мөнгийг олгох процессыг зохион байгуулах.

• Зээлийн эргэн төлөлтөд тогтмол хяналт тавих.

• Хугацаа хэтэрсэн төлбөр, эрсдэлийн дохиог анхаарч мэдээлэх.

6. Тайлан, дотоод хяналт

• Өдөр тутмын зээлийн хөдөлгөөний тайлан гаргах.

• Шаардлагатай мэдээллийг удирдлагад хүргэх.

• Дотоод журам, бодлогыг мөрдөх.

7. Харилцагчийн үйлчилгээ, сурталчилгаа

• Бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний талаар сурталчилгаа хийх.

• Байнгын харилцагчтай харилцаагаа хадгалах, итгэлцэл бий болгох.

• Шинэ харилцагч татах санал санаачилга гаргах.

1. Боловсрол

• Санхүү, банк, эдийн засаг, нягтлан бодох бүртгэл, бизнесийн удирдлага болон холбогдох чиглэлээр бакалавр ба түүнээс дээш зэрэгтэй байх.

2. Мэргэжлийн мэдлэг, ур чадвар

• Зээл, санхүүгийн бүтээгдэхүүний онцлог, хууль эрх зүйн зохицуулалтын талаар мэдлэгтэй.

• Санхүүгийн тайлан унших, харилцагчийн төлбөрийн чадварыг үнэлэх чадвартай.

• Барьцаа хөрөнгийн үнэлгээ болон эрсдэлийн дүгнэлт хийх мэдлэгтэй.

• Компьютерийн хэрэглээний программ (Word, Excel, PowerPoint), санхүүгийн систем ашиглах чадвартай.

3. Туршлага

• Банк, ББСБ болон санхүүгийн байгууллагад ажиллаж байсан туршлагатай бол давуу тал болно.

• Харилцагчидтай ажиллах, борлуулалт хийх туршлага байвал нэмэлт давуу тал.

4. Хувийн чанар

• Харилцааны өндөр соёлтой, харилцагчид мэдээлэл ойлгомжтой өгөх чадвартай.

• Ажилдаа хариуцлагатай, нямбай, үнэнч шударга.

• Багаар ажиллах, зохион байгуулах чадвартай.

• Суралцах, хөгжих хүсэл эрмэлзэлтэй.

• Стресс даах чадвартай, ажлын ачаалал даах чадвартай.

5. Хэлний мэдлэг

• Монгол хэлээр бичгийн болон аман илэрхийлэл сайтай байх.

• Англи хэлний мэдлэгтэй бол давуу тал болно.